„Poprzez budowanie różnych źródeł „przychodów pasywnych” uwalniam swój czas, aby korzystać z niego według własnych zasad.
Osiągam moje cele finansowe poprzez oszczędzanie i inwestowanie nadwyżek finansowych oraz zwiększanie i generowanie dodatkowych przychodów.
Tak się złożyło, że buduję portfel spółek dywidendowych oraz relacjonuję swoją drogę i dzielę się swoim doświadczeniem poprzez prowadzenie bloga.”

Śledź mnie w social mediach!

Kontakt
 

Można się ze mną skontaktować pod e-mailem: tomek@inwestordywidendowy.pl
www.facebook.com/inwestordywidendowy
www.twitter.com/InwestorD
www.pinterest.co.uk/DywInw

Przeniesienie akcji na rachunek w XTB

Z racji tego że mój portfel ewoluuje i pozycję pewnych spółek będę dalej zwiększał, a innych nie - to przeniosę na XTB papiery wartościowe tylko tych firm, których akcje będę dalej dokupował po nowym roku.
Za przechowywanie papierów wartościowych polskich firm mbank nie pobiera żadnych opłat (jeżeli papiery wartościowe są warte mniej niż 500 tys zł), dlatego resztę akcji tam pozostawię i dywidendy po prostu będę przelewał sobie później do XTB, aby robić kolejne zakupy :)
Jest to podyktowane tym, że aby przenieść akcje trzeba zapłacić za każdą przenoszoną pozycję, w przypadku mbanku jest to min 50 zł - dlatego przenoszę tylko te 5 pozycji, które będę dalej rozwijał, co się wiąże z opłatą ok 250 zł.

Dobra, tyle jeżeli chodzi o sytuację, teraz zajmijmy się tym jak przenieść akcje do XTB.

W przypadku brokera XTB musimy wypełnić formularz dostępny u nich na stronie, tak zwany OMI. Taki wypełniony papierek wysyłamy na maila z XTB (support@xtb.pl) oraz kopię do swojego aktualnego domu maklerskiego (ja wysłałem na standardowy mail podany do komunikacji z tytułem "przeniesienie papierów wartościowych").

Jeżeli chodzi o jego wypełnienie:

• imię, nazwisko, adres, pesel - tutaj wiecie co wpisać :)

• numer rachunku xStation. Wchodzicie na https://co.xtb.com i logujecie się na wasze konto.
  Wtedy macie taki widok jak poniżej - zaznaczyłem na żółto, gdzie znajduje się wasz numer rachunku :)

• Następnie jest opis papierów wartościowych (wypełniony poniżej).
  Na jakiej giełdzie są notowane wasze papiery będziecie za pewne wiedzieć oraz ilość papierów wartościowych jaką chcecie przenieść też znacie.
  Jeżeli chodzi o ISIN i symbol - zapraszam do następnego screena :)

• Jeżeli przenosicie polskie papiery to najprościej znaleźć te informacje na stronie https://www.biznesradar.pl.
  Na górze macie okno "znajdź profil" - zaznaczyłem je na żółto.
  Wpisujecie nazwę spółki, której akcje chcecie przenieść.
  Na żółto również zaznaczyłem gdzie znajdziecie symbol oraz ISIN - teraz wystarczy powtórzyć wyszukiwanie dla każdej spółki.

• Dane brokera, który obecnie przechowuje wasze papiery wartościowe też bez większych problemów powinniście znaleźć na platformie waszego aktualnego domu maklerskiego.
  Ja miałem tak, że mój numer rachunku był na pierwszej stronie jak się zalogowałem i był opisany "numer rachunku".

Tak wypełniony formularz w całości jako pdf wysłałem do XTB na ich email oraz do swojego aktualnego domu maklerskiego.
Następnego dnia dostałem email od mbanku, że bez autoryzacji nie mogą drogą mailową wykonać dla mnie transferu papierów wartościowych.

Zadzwoniłem do mbanku i po 3 przekierowaniach do różnych osób trafiłem na osobę, której musiałem jeszcze raz dostarczyć te same informacje, które miałem wypisane na kartkach i zostałem poinformowany o płatności, o tym że to potrwa do 7 dni roboczych i o tym że zlecenie zostało przyjęte.

Za jakieś 5 dni zauważyłem, że moje akcje znalazły się na nowym rachunku w XTB.
To było tylko przeniesienie papierów wartościowych (części i dalej prowadzenie konta z akcjami, które zostały na starym koncie) jednak zakładam, że przeniesienie konta polegałoby po prostu na wypisaniu/wymienieniu całości aktywów, które posiadamy na naszym koncie maklerskim.
I na koniec kiedy już nic by się na koncie nie znajdował to zgłosilibyśmy jego zamknięcie.

Przeniesienie akcji na rachunek w Interactive Brokers

Na platformie Interactive Brokers znajduje się specjalna zakładka jeżeli chcemy przenieść papiery wartościowe.
Wchodzimy w "transfer & pay" > "transfer position" > "incoming" > "region: all other regions" i dalej wybieramy resztę.

"transfer & pay" > "transfer position"

"incoming"

"region: all other regions"

Dalej zostanie już tylko uzupełnienie informacji o instytucji gdzie mamy nasze akcje, a następnie wypełnienie informacji o akcjach - będą potrzebne takie same dane o akcjach jak w wyżej opisanym przypadku XTB.

Jak długo trwa przeniesienie akcji
na nowy rachunek ?

Przeniesienie papierów wartościowych trawa do kilku dni roboczych.
W moim przypadku z mbanku do XTB trwało to jakieś 5 dni (zostałem poinformowany, że potrwa to 7 dni roboczych).

Jeżeli chodzi o przenoszenie papierów wartościowych do zagranicznego domu maklerskiego zakładam, że może to potrwać trochę dłużej - zapewne więcej instytucji będzie brało w tym udział, a każdy pośrednik będzie pewnie generował dodatkowy czas do całej procedury.

Opłaty pobierane za przeniesienie akcji

Każdy dom maklerski ma swoją własną tabele opłat i prowizji i każdy za opuszczenie go będzie was obciążał jeszcze dodatkowymi kosztami na sam koniec.

Niektórzy brokerzy reklamują się, że nie pobierają opłat za przeniesienie papierów wartościowych do nich, ale jeżeli od nich będziecie chcieli je zabrać to już się tym nie chwalą, że też was na koniec obciążą opłatą :)

Wygląda to jak standardowa praktyka.
Jednak te opłaty są zawsze generowane w zależności od ilości przenoszonych pozycji oraz procentowo od wartości pozycji.
Ze względu na minimalne prowizje, które są w każdym przypadku warto budować kilka pozycji i na nich się skupić, aniżeli mieć wiele różnych akcji po trochę - wtedy za transfer takiego konta nasz portfel bardzo oberwie przez minimalne prowizje.

Jednak jeżeli z jakiegoś powodu będziecie chcieli przenosić swoje papiery wartościowe gdzieś indziej, to zakładam że powód dla którego to robicie sprawi, że te prowizje przejdą na drugi plan.
Przy już bardziej zaawansowanych portfelach rzędu kilku tysięcy złotych, prowizje robią się pomijalne.
Potraktował bym je jako opłatę na lepsza przyszłość :)

Jeżeli chodzi o konkretne wartości to jedna pozycja mnie kosztowała minimalna opłatę w wysokości 50 zł, natomiast jeżeli chciałbym przenieść papiery wartościowe z XTB do innego brokera to kosztowało by mnie to minimalną opłatę 100 zł za każdą pozycję.
Zapewne możemy się spodziewać mniej więcej takich kwot, przy większych wartościach portfela to są już opłaty procentowe jak 0.50 % za wartość pozycji.

Uwagi końcowe

Już wiemy, że procedura transferu papierów wartościowych jest dosyć prosta i poza pewną wiedzą, nie wymaga od nas szczególnie dużo czasu.
Teraz tylko podsumowując i odpowiadając na pytanie:
jak przenieść akcje?

• Załóż konto u nowego brokera.

• Od razu zdecyduj i zrób sobie listę papierów wartościowych, które chcesz przenieść.

• Sprawdź jak wygląda procedura przeniesienia papierów wartościowych w Twoim nowym i starym domu maklerskim.
  Przy okazji sprawdź jakie są opłaty z tym związane - zazwyczaj strona od której zabierasz swoje papiery wartościowe nakłada na nas jakieś opłaty.(najprościej znajdź tabelę opłat i prowizji)

• Złóż dyspozycję przeniesienia papierów wartościowych u swojego nowego i starego dostawcy usług.

• Zrelaksuj się i czekaj.
  Do 7 dni roboczych powinieneś zobaczyć swoje papiery wartościowe na swoim nowym rachunku.

Ja tą procedurę mam już za sobą i mogę potwierdzić, że nie jest to specjalnie czasochłonne i dosyć szybko.
Opłaty jakie trzeba ponieść są trochę doskwierające, jednak w moim przypadku za same zakupy w przyszłym roku zaoszczędzę podobną kwotę, którą musiałbym w mbanku zapłacić w prowizjach, czego efektem będzie tak naprawdę więcej pieniędzy które mogę przeznaczyć na inwestycje.

Dla przykłady, przy mojej strategii i częstych zakupach w mbanku prowizje kosztowały mnie jakieś 180 zł w ciągu roku.
Jeżeli dodamy do tego, że za rok z samych dywidend dojdą następne